Nos domaines d'intervention

Construction complète d'une architecture financière adaptée à votre situation familiale et professionnelle. Ce service inclut l'analyse de votre exposition actuelle, l'identification des zones de concentration excessive et la conception d'une allocation diversifiée sur plusieurs classes d'actifs et zones géographiques.

Nous produisons un document stratégique détaillant les vecteurs d'investissement recommandés, les proportions suggérées et le calendrier de mise en œuvre. Un suivi semestriel est inclus pendant deux ans.

Évaluation approfondie de vos placements actuels pour identifier les redondances, les expositions involontaires et les incohérences avec vos objectifs déclarés. Nous analysons chaque ligne de votre portefeuille en tenant compte des corrélations réelles entre actifs.

Le livrable comprend un rapport détaillé avec cartographie des risques, identification des coûts cachés et recommandations d'ajustement hiérarchisées par ordre de priorité.

Adaptation de votre structure patrimoniale aux spécificités du cadre juridique et fiscal belge, avec prise en compte des conventions internationales si vous détenez des actifs dans plusieurs pays. Ce service est particulièrement pertinent pour les expatriés ou les personnes ayant conservé des investissements à l'étranger.

Nous identifions les dispositifs légaux permettant de réduire la pression fiscale sans recourir à des montages artificiels. Le rapport inclut des scénarios chiffrés et une évaluation des risques réglementaires.

Préparation complète de la transmission patrimoniale en tenant compte des équilibres familiaux, des contraintes réglementaires et de vos souhaits personnels. Nous analysons les implications fiscales de différents scénarios et proposons une structuration minimisant les frictions lors du transfert.

Ce service inclut la coordination avec vos conseils juridiques habituels et la rédaction de recommandations précises concernant les dispositions testamentaires, les donations anticipées et l'organisation des actifs immobiliers.

Révision annuelle de votre allocation pour vérifier que les dérives de marché n'ont pas créé de déséquilibres. Nous analysons les performances réalisées, les comparons aux objectifs initiaux et proposons des ajustements si nécessaire.

Ce service est recommandé pour les clients ayant déjà bénéficié d'une structuration patrimoniale complète. Il garantit que votre stratégie reste alignée avec l'évolution de vos objectifs personnels et du contexte économique.

Session de conseil dédiée à une question patrimoniale spécifique : arbitrage entre plusieurs options d'investissement, évaluation d'une opportunité immobilière, analyse d'un produit structuré proposé par votre banque, ou tout autre sujet nécessitant un regard extérieur.

Cette prestation convient aux personnes ne souhaitant pas s'engager dans un accompagnement complet mais ayant besoin d'un avis indépendant sur une décision précise.